Dico
Un mot vous gêne ? Retrouvez sa définition dans notre Dico à l'Investissement Responsable!
L'offre LCL
Vidéo : ISR
Les performances des fonds ISR
Les fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) affichent-ils une performance différente de celle des fonds dits classiques ? Présentent-ils des niveaux de volatilité supérieurs ou inférieurs ? Ce sont les questions récurrentes que se posent tant les défenseurs que les détracteurs de l'ISR.
De plus, au-delà d'une performance purement financière, l'Investissement Responsable, dans la mesure où il privilégie les entreprises respectueuses du Développement Durable, apporte également une performance sociale et donne un sens aux investissements.
Enfin, dans un contexte économique et financier chahuté, l'approche ISR constitue une réponse aux investisseurs à la recherche de produits performants, mais aussi simples, lisibles et transparents dans leur conception.
En investissant dans des produits ISR, l'épargnant est en accord avec ses valeurs sans pour autant renoncer à la performance financière.
Par exemple, les conclusions de l'étude commanditée par un organisme des Nations Unies, en 2008, sont formelles : l'intégration des critères E, S et G (Environnement, Social et Gouvernance) dans la sélection de valeurs permet de dégager une performance au moins égale à l'approche classique. Ce travail est la compilation d'une trentaine d'études académiques
Le mot du banquier LCL
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Les agences de notation
L’entreprise reçoit une série de notes.
Elle peut être bien notée en matière environnementale et moins bien notée en matière sociale ou obtenir des bonnes notes dans toutes les cases.
En fonction de ces notes, chaque gérant fait sa sélection de valeurs éligibles à son fonds.
Certains privilégient les notes sociales, d’autres environnementales, d’autres la qualité de la gouvernance.
Comme les agences de notation classiques, Standard & Poor’s, Fitch Rating et Moody’s, les agences extra financières comme Vigeo, Ethibel, BMjRatings, Scoris… distribuent les bons et mauvais points aux dirigeants des entreprises.
Dossier mis à jour le 07/10/2011
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