Frais OPCVM : Quels sont les frais à la souscription ?
Les frais de souscription varient d'un fonds à l'autre.
- les frais de gestion : ils couvrent le travail du gérant. C’est grâce à ces frais que la société de gestion peut acheter des analyses financières, rémunérer une équipe de gestion. Elle ne se rémunère pas sur vos performances. Leur montant est variable selon les sociétés de gestion et selon le profil du fonds. Ces frais sont intégrés dans le calcul de la valeur liquidative du fonds. Ils ne sont pas négociables.
- les commissions de souscription ou droit d’entrée : lorsque vous décidez d’acquérir des parts ou actions d’un fonds, une commission de souscription vous sera généralement demandée. Le prix de souscription de la part correspond donc à la valeur liquidative + la commission.
Cette commission est variable, parfois offerte par certains courtiers. Elle peut varier de quelques dixièmes de pourcents à 2%, 3% ou 4% pour les fonds très spécialisés (FCPI, fonds matières premières…).
- les commissions de rachat ou droits de sorties : lorsque vous décidez de « revendre » vos fonds, vous devrez vous acquitter d’une « commission de vente ». Votre prix de vente correspond donc à la valeur liquidative –la commission de rachat.
Bon à savoir
Les commissions de souscription et de rachat peuvent être forfaitaires, progressives ou dégressives selon le fonds. Lisez le prospectus du fonds ou demandez à votre conseiller de vérifier les conditions d’entrée et de sortie de l’OPCVM.
Dossier publié le 25/01/2011
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