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Les règles pour se constituer un portefeuille d'actions équilibré

Avant de vous préoccuper de la rentabilité d'un portefeuille d'actions, veillez à construire un portefeuille équilibré. Dans ce but, il faut définir précisément ses objectifs et respecter quelques règles essentielles.

Publié le 22/07/2014

Quel est votre horizon d'investissement ?

Commencez par définir votre horizon d'investissement. Vous pouvez investir :

  • à court terme (moins de deux ans),
  • à moyen terme (entre deux et cinq ans),
  • ou à long terme (plus de cinq ans).

Un investissement en actions est par nature risqué ; il est préférable de l'envisager avec un horizon d'investissement à moyen ou à long terme. En effet, plus votre période d'investissement est courte, plus vous prenez le risque de devoir revendre vos actions au moment où leur cours est bas ce qui peut entraîner la réalisation de pertes.
A l'inverse, investir en Bourse s'avère être, le plus souvent, un investissement rentable sur le long terme (environ 10 ans).

 

Combien de lignes d'actions ?

Il n'est pas nécessaire de multiplier le nombre de lignes d'actions :

  • Si vous investissez moins de 15.000 euros, répartissez cette somme sur environ cinq lignes différentes de 3.000 euros chacune ;

  • Pour les portefeuilles plus importants, il est conseillé de ne pas dépasser quinze lignes. Votre portefeuille deviendrait vite difficile à gérer.

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Vous pouvez étoffer le nombre de lignes pour répartir le risque mais vous aurez besoin de consacrer beaucoup de temps au suivi de votre portefeuille. Il est alors conseillé de recourir à la gestion de portefeuille sous mandat ou à des formules collectives de placement (Sicav, FCP).

Quels titres acheter ?

  • Lorsque vous décidez de miser sur les marchés actions, diversifiez les risques en variant les secteurs et les zones géographiques sur lesquelles vous investissez.
  • Choisissez de préférence des secteurs d'activité que vous connaissez, ou ceux auxquels vous « croyez »
  • N'hésitez pas à panacher votre portefeuille. Vous pouvez acheter des actions, des obligations, des obligations convertibles en actions, des produits dérivés. Les produits dérivés ne doivent pas représenter plus de 10 % de votre investissement global car ce sont des produits risqués.

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Un investissement en actions comportant un risque de perte en capital, commencez toujours par vous constituer une épargne de précaution en investissant une partie de votre épargne sur des supports sans risque où l'épargne est disponible. Cela vous évitera d'avoir à revendre des titres lorsque les marchés sont en baisse.

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