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Métier de conseiller privé, Valérie chez LCL

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Métier de conseiller privé, Valérie chez LCL18626 vues
Publiée le 03/10/2016 Métiers de la banque et des assurances : découvrez le métier de Valérie, Conseiller privé chez LCL Banque et Assurance.
Valérie : J’ai passé un bac STT : Sciences, Technologies et Tertiaire en 1997. J’ai ensuite effectué un BTS Assistante Direction. J’ai découvert le monde bancaire lors d’un stage professionnel à la banque de la Réunion qui est l’ex-filiale du Crédit Lyonnais, j’ai été attirée par le contact client et l’aspect commercial. J’ai intégré LCL en 2000 en tant que Conseiller d’Accueil, j’ai pu bénéficier ensuite dès l’année 2001 d’une formation Conseiller Clientèle Particuliers prise de poste. J’ai intégré ensuite une agence dans laquelle j’avais un portefeuille de clients grand public. L’année d’après j’ai été positionnée sur une nouvelle agence avec une clientèle moyenne et haute de gamme. En 2005 j’ai pris un poste de Conseiller Patrimonial puis Conseiller Privé en 2006 à l’issue de mon congé maternité. En parallèle j’ai pu passer le Brevet Professionnel Banque que j’ai obtenu en 2003. Ces cours m’ont permis d’élargir ma vision sur le monde bancaire et sur son fonctionnement. Au quotidien ma mission consiste à développer et à gérer un portefeuille de clients haut de gamme. L’essence même du Conseiller Commercial est de pouvoir adapter l’offre dont nous disposons en fonctions des besoins et projets des clients. Je développe la relation commerciale en adéquation avec la politique LCL. Ce qui rend le métier de Conseiller Privé intéressant c’est d’abord la relation client conseiller. C’est vrai que le conseiller accompagne son client dans tous ses projets, du début à la fin. Cela est d’autant plus intéressant que les demandes des clients sont très diversifiées tant dans leur aspect commercial, fiscal que patrimonial. La journée débute par un entretien avec mon responsable d’agence. Nous faisons le point sur les rendez-vous à venir et nous abordons aussi bien les aspects commerciaux que les informations légales ou juridiques. Je consacre ensuite du temps à la préparation de mes rendez-vous. Je reçois les clients pendant une demie heure, une heure voire une heure trente en fonction de la complexité des dossiers et en fonction de ses projets. Si c’est un prêt immobilier par exemple ou si c’est un bilan conseil ça prend un peu plus de temps. Je contacte ensuite les clients que je n’ai pas vu récemment pour leur proposer un rendez-vous. Et en fin d’après-midi je revois le directeur d’agence pour faire le point sur la journée qui s’est déroulée. J’ai également la possibilité de suivre les cours de banque l’ITB, qui est une formation très complète et qui permet une meilleure préparation au poste de manager tout en étant un accélérateur de carrière.
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