Manon, Gestionnaire de Patrimoine LCL Banque Privée

Conseiller privé

Banque et Assurance de Proximité

Vous êtes responsable de l'ensemble de la relation commerciale sur les clients "Haut de Gamme" de l'agence, avec un portefeuille de clients déjà constitué, clients disposant d'un patrimoine géré.

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Description du métier de conseiller privé chez LCL

FICHE METIER

LES + DU POSTE

Un poste motivant et très impliquant en termes de responsabilités. Il fait appel à des compétences à la fois financières, juridiques, fiscales, immobilières…

MISSIONS

Vos responsabilités sont de trois ordres :

1- Vous garantissez la qualité de l'ensemble de la relation client : vous êtes l'interlocuteur pivot du client privé pour l'actif et le passif,

2- Vous détectez les potentialités de développement avec vos clients,

3- Vous prospectez, en rencontrant des clients de LCL suivis par les agences, les centres d'affaires professionnels et entreprises, en ciblant principalement les chefs et cadres dirigeants d'entreprises.

Vous devrez :

Connaître précisément les produits de la banque et, en particulier, l'offre Bourse (OPCVM, titres en direct...),
Être compétent en matière de fiscalité, défiscalisation, montage de financements complexes,
Disposer d'une excellente culture financière et jurifique liée au patrimoine personnel et de l'entreprise,
Maîtriser parfaitement les logiciels patrimoniaux (Dixit, Big Harvest...).

APTITUDES REQUISES

Ce poste nécessite de réelles qualités relationnelles et une forte aptitude à la négociation, le sens de l'objectif et du résultat, la capacité à travailler en équipe, de l'autonomie, une grande adaptabilité, ainsi que des capacités techniques éprouvées.

Ce poste est accessible aux jeunes diplômés après un bac +5 avec, de préférence, une spécialité en Gestion de Patrimoine.

PERSPECTIVES D'EVOLUTION

En tant que Conseiller privé, vous pouvez évoluer vers le pôle LCL Banque Privée sur un poste de Conseiller en Patrimoine ou sur une fonction de Directeur d'agence.

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Nos offres

TEMOIGNAGE

Témoignage de Valérie, Conseiller Privé

Transcript de l'animation

CONSEILLER PRIVE

Thomas est conseiller privé ; il a longtemps hésité avec le poste de conseiller Professionnels car ce sont deux métiers très proches.

Ce qui l’a orienté dans son choix sont ses compétences dans les placements financiers. Car si le conseiller privé a moins de clients à gérer, il passe plus de temps dans l’analyse de leur patrimoine pour mieux les accompagner dans leurs investissements.

Désormais, les produits d'assurance vie et les OPCVM n'ont plus de secret pour Thomas. Ses conseils sont importants pour ses clients ; il les connaît bien et ils lui font confiance.

Il doit entretenir une relation au quotidien et sans cesse prouver son efficacité et sa disponibilité.

Comme tout le monde chez LCL, Thomas a des perspectives d'évolution. Il envisage son prochain poste dans un Pôle Banque Privée à Bordeaux ou à Nantes.